В последние годы мошеннические схемы, связанные с «свинским забоем» — разновидностью романтических афер с использованием криптовалют, приобрели масштаб индустрии с миллиардными оборотами. Согласно отчету аналитической компании Elliptic за 2025 год, преступники внедряют всё более сложные методы отмывания средств, используя инструменты, аналогичные легальным финансовым сервисам.
Новые схемы и методы маскировки
Эксперты отмечают, что злоумышленники часто объединяют переводы жертв на специальных кошельках, контролируемых самими мошенниками. После этого средства проходят через цепочки транзакций, что затрудняет отслеживание их происхождения. Всё чаще используются кроссчейн-мосты и сервисы-обработчики платежей, придающие операциям видимость легальности.
Использование подставных аккаунтов
Мошенники активно применяют аккаунты-«мулы» на легальных криптоплатформах. Такие учетные записи нередко объединяют одни и те же адреса проживания, IP-адреса и повторяющиеся схемы переводов. Фотографии, отправляемые для проверки личности, зачастую демонстрируют сотрудников, работающих из колл-центров или складских помещений в Юго-Восточной Азии — регионе, где подобные схемы особенно распространены.
Прозрачность блокчейна и новые вызовы
В отличие от традиционных финансовых преступлений, транзакции в блокчейне оставляют цифровой след, что открывает новые возможности для выявления подозрительной активности. Тем не менее, совершенствование методов маскировки требует от регуляторов и платформ постоянного развития инструментов мониторинга. Elliptic также отмечает рост использования стейблкоинов для обхода санкций и международных переводов, что становится частью глобальной проблемы финансовых преступлений.
Комментариев пока нет