В последние месяцы Турция усиливает меры по борьбе с финансовыми преступлениями, присоединившись к мировому тренду ужесточения контроля над банковскими и криптовалютными счетами. Новые инициативы направлены на повышение прозрачности финансовых потоков и противодействие отмыванию денег.
Новые полномочия для финансового надзора
Власти страны готовят законопроект, который расширит возможности агентства MASAK — турецкого органа по борьбе с финансовыми преступлениями. Если закон будет принят, MASAK сможет:
- замораживать банковские счета,
- ограничивать операции и доступ к мобильному банкингу,
- блокировать криптовалютные адреса, связанные с подозрительной деятельностью.
Особое внимание уделяется так называемым «мулевым счетам», которые используются для незаконных ставок, мошенничества и других финансовых преступлений.
Усиление контроля за криптовалютами
Хотя торговля цифровыми активами в Турции пока разрешена, в 2024 году регуляторы уже ограничили доступ к нескольким криптоплатформам, предоставлявшим услуги без лицензии. Это часть более широкой политики по ужесточению контроля за крипторынком и предотвращению его использования для обхода финансовых ограничений.
Глобальный контекст: опыт других стран
Турция не единственная страна, усиливающая контроль. В Индии в конце 2023 года были заморожены сотни тысяч подозрительных счетов, а в Нигерии и Эфиопии блокировали активы, связанные с нелегальными валютными операциями. В Таиланде и Вьетнаме за последние месяцы были заморожены миллионы счетов — иногда даже у добросовестных граждан, что вызвало волну обсуждений по поводу баланса между безопасностью и правами пользователей.
Перспективы и вызовы
По мере того как страны ужесточают банковские правила, встает вопрос о защите прав граждан и необходимости совершенствования механизмов проверки. Турция, следуя мировым стандартам, стремится найти баланс между борьбой с преступностью и развитием финансовых технологий.
Комментариев пока нет