Власти Нью-Йорка усиливают контроль над цифровыми активами, требуя от банков интеграции аналитических инструментов для отслеживания операций с криптовалютой. Этот шаг отражает растущую обеспокоенность регуляторов по поводу рисков, связанных с расширением использования виртуальных валют в банковском секторе.
Новые требования к банкам штата
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) обязал все банки, включая иностранные филиалы, внедрить технологии блокчейн-аналитики в свои программы комплаенса. Теперь финансовым организациям необходимо:
- Отслеживать и анализировать криптокошельки клиентов
- Проверять происхождение средств при операциях с виртуальными активами
- Сравнивать ожидаемую и фактическую активность клиентов
- Оценивать риски новых продуктов и услуг, связанных с криптовалютой
NYDFS подчеркивает: меры должны быть адаптированы под специфику каждого банка и регулярно пересматриваться. Ведомство считает, что без современных аналитических инструментов невозможно эффективно противостоять отмыванию денег и другим финансовым преступлениям.
Усиление кибербезопасности
Параллельно с внедрением блокчейн-аналитики, Нью-Йорк ужесточает требования к защите информационных систем. С ноября 2025 года банки должны обеспечить многофакторную аутентификацию для всех сотрудников, имеющих доступ к внутренним ресурсам. Это связано с ростом числа атак на финансовые учреждения: только в 2024 году потери от криптомошенничества в США превысили $9 млрд.
Блокчейн-аналитика в борьбе с преступностью
Современные аналитические платформы, такие как Chainalysis и Crystal Intelligence, уже доказали свою эффективность. С их помощью раскрываются международные схемы отмывания денег, как, например, недавние операции по отслеживанию транзакций между наркокартелями и поставщиками прекурсоров в Азии. Кроме того, благодаря блокчейн-аналитике удалось заморозить активы, похищенные в результате масштабных хакерских атак.
Перспективы регулирования
Рост популярности криптовалют требует от банков не только технической модернизации, но и постоянного совершенствования систем управления рисками. Нью-Йорк задаёт новые стандарты финансовой безопасности, подчеркивая необходимость проактивного подхода к защите клиентов и предотвращению преступлений в цифровой экономике.
Комментариев пока нет